Страницы: 1
RSS
расчет пределов функции в excel
 
Коллеги, привет!  
наткнулся вот на любопытную задачку по работе, подскажите, плз, как бы вы замоделировали это в excel (важно - без использования циклических ссылок!):  
представьте себе предприятие, прогнозируем его отчет о движении денежных средств, по результатам чего, получаем, что у нас сальдо денежных средств на конец периода получается отрицательным. соответственно в жизни такой ситуации быть не может и мы возьмем краткосрочный кредит на несколько периодов...теперь вопрос  
взяли мы кредит на нную сумму и проблема в том что с нее в этом же периоде мы платим проценты, из -за них сразу получается, что брать кредит нам надо чуть больше - иначе опять из-за процентов уйдем в минус...и так наращиваем-наращиваем эту сумму кредита. в итоге должны взять такой кредит, чтобы вместе с уплаченными процентами сальдо на конец периода по деньгам равнялось нулю.  
по идее в математике решение подобной задачи называется нахождением предела функции.  
VBA как вариант, неплохо в этом разбираюсь, но все же наверняка можно как-то обойти?
 
а, и еще решение должно быть динамическим, то есть без использования goal seek и solver)
 
В такой ситуации применял поиск решения. Может через макрос как-то можно увеличить динамичность)
 
можно, но опять же, а что если мы вдруг поменяем сценарные условия в нашей модели? заново пересчитывать руками как-то неправильно(
 
как вариант, отвечаю сам себе:)  
может быть кто-то все же поделится еще своим опытом?
 
В Excel есть толпа функций в категории Финансовые. Я ими никогда не пользовался, но Вы то, финансист?!  
Там наверняка есть то, что Вам нужно. Вот, например  
 
ПЛПРОЦ  
Возвращает платежи по процентам за данный период на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки.    
 
ОСНПЛАТ  
Возвращает величину выплаты на данный период на основе периодических постоянных платежей и постоянной процентной ставки.  
 
А Поиск решения или Подбор параметра, действительно, можно запускать по событию изменения определенных ячеек.
 
поверьте, знаю каждую из этих функций как "отче наш", та же самая задача становится элементарной, начни мы выплату процентов в следующем периоде
 
Исходное уравнение: B1+B2+B3*(1-D4) = 0  
Решаем относительно B3, получаем  B3 =-(B1+B2)/(1-D4)    
То есть, формула в B3 такая:  =-(B1+B2)/(1-D4)  
 
Здесь, как в примере из post_374901.xlsm:  
Приток ДС - B1  
Отток ДС - B2  
Покрытие овердрафта - B3  
Проценты - D4
Страницы: 1
Читают тему
Наверх